El caso por la estafa en el extinto Banco de Comercio seguirá bajo la investigación del personal de la Fiscalía Especial contra la Impunidad (FECI), según la orden que emitió la jefa del Ministerio Público (MP), María Consuelo Porras Argueta.
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De esa cuenta, la fiscal general dispuso que al referido proceso se le debe dar el tratamiento que corresponde al de redes criminales como los cuerpos ilegales y aparatos clandestinos de seguridad.
Las investigaciones estuvieron desde su inicio en la Unidad de Bancos de la Fiscalía contra el Crimen Organizado; sin embargo, su avance fue mínimo.
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Qué pasó con el Banco de Comercio
De acuerdo con las pesquisas del órgano encargado de la persecución penal, la extinta entidad bancaria inició sus operaciones irregulares casi desde el momento en el cual fue fundado, en 1993, debido a la creación de una off shore en Panamá que manejaba fondos y que no estaba autorizada por la Junta Monetaria (JM).
La referida entidad que funcionaba fuera de los controles del sistema bancario guatemalteco y habría captado hasta Q2.2 mil millones.
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El MP sostiene que de esa manera se cometió intermediación financiera, hecho que según la Ley de Bancos y Grupos Financieros es una actividad ilícita.
Así se describe en el artículo 96 de la referida normativa:
"Comete el delito de intermediación financiera la persona –individual o jurídica– que sin estar autorizada, realiza de manera habitual, en forma pública o privada, actividades que consistan en la captación de dinero o cualquier instrumento representativo del mismo".
Entre las actividades que se describen, se encuentran:
- Recepción de depósitos.
- Colocación de bonos, títulos u otras obligaciones.
- Actividades de financiamiento de cualquier naturaleza.
Según una ficha informativa publicada por la Superintendencia de Bancos (SIB) en 2014:
"Los usuarios que realicen tales operaciones con dichas personas, lo hacen bajo su cuenta y riesgo, por lo que se les recomienda verificar los documentos que posean como respaldo de sus inversiones".
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